Das Prinzip KYC – Know Your Customer
„Know Your Customer“ bezieht sich auf verschiedene Sicherheitsprüfungen, die Unternehmen vornehmen, um die Identität und Legitimität ihrer Kunden zu verifizieren. Hierbei werden unterschiedliche Sicherheitsstufen und entsprechende Maßnahmen betrachtet. Neben der Überprüfung der Identität des Spielers wird auch die Herkunft der Gelder, die für Einzahlungen verwendet werden, sorgfältig untersucht. Zusammengefasst bedeutet dies, dass alles, was mit den Operationen eines Online Casinos zusammenhängt, umfassend überprüft wird. Besonders unter die Lupe genommen werden dabei die Themen jugendliche Spieler, Geldwäsche und Finanzkriminalität .
Was ist KYC?
Es ist das vorrangige Ziel jedes Casinoanbieters, ein sicheres Spielumfeld in Online Casinos zu schaffen, da dies die Grundlage dafür bildet, neue Spieler zu gewinnen. Sicherheit wird von vielen Spielern als entscheidender Faktor angesehen, wenn sie darüber nachdenken, sich in einem Online Casino anzumelden.
Dies sind die Hauptziele von KYC
Online Casinos richten sich, genauso wie stationäre Casino-Angebote, strikt an erwachsene Spieler . Dies bedeutet in den meisten europäischen Ländern, dass das Mindestalter von 18 Jahren erreicht sein muss. Es ist wichtig, das Alter eines Spielers kontinuierlich zu überprüfen, um zu verhindern, dass Minderjährige Zugang zu Glücksspielangeboten haben.
Geldwäsche und andere Aspekte der Finanzkriminalität sind ebenfalls Schlüsselpunkte im KYC-Prozess und müssen gründlich untersucht werden. Die Herkunft der Gelder muss klar nachvollziehbar sein und die Zahlungen sollten zwingend über akzeptierte Zahlungsmethoden erfolgen. Auszahlungen sollten in der Regel mit der Methode vorgenommen werden, über die auch die Einzahlung erfolgt ist, um Geldwäsche und andere illegale Praktiken zu verhindern.
Jede Transaktion, die mit einem Online Casino verbunden ist, wird als sehr sensibel betrachtet und bedarf einer genauen Überprüfung. Casinoanbieter wollen sich auf legalen Boden bewegen, und die Sicherheit der Kunden wird dadurch ebenfalls erhöht.
Welche Anforderungen gelten in deutschen Casinos hinsichtlich KYC?
In Deutschland müssen Spieler mindestens 18 Jahre alt sein, um in einem Online Casino spielen zu dürfen. Daher ist es erforderlich, einen Altersnachweis in Form eines Ausweises hochzuladen. Minderjährige, die in einem Online Casino spielen, machen sich strafbar, und das Casino ist in solchen Fällen darauf angewiesen, abgesichert zu sein.
Der KYC-Prozess muss in deutschen Online Casinos abgeschlossen sein, bevor eine Auszahlung erfolgen kann. Bei der Anmeldung sind zunächst nur die persönlichen Daten des Kunden erforderlich. Die Auszahlung kann jedoch erst bearbeitet werden, nachdem alle KYC-Kriterien erfüllt sind.
Um die Sicherheit der Geldquelle zu gewährleisten, sollten Auszahlungen stets über die gleiche Methode erfolgen, die auch für die Einzahlung genutzt wurde. Auf diese Weise gehen die Online Casinos gegen Geldwäsche vor. Insbesondere finanzielle Transaktionen werden genauestens überwacht, und die Spieler müssen gegebenenfalls eine zusätzliche Verifikation durch eine private Haushaltsrechnung nachweisen.
Welche Dokumente sind notwendig, um den KYC-Prozess abzuschließen?
Es gibt verschiedene Dokumente, die regelmäßig vorgelegt werden müssen, um das KYC erfolgreich abzuschließen. Hier ist eine kurze Übersicht über die erforderlichen Unterlagen:
Eine private Haushaltsrechnung, die die Adresse bestätigt.
- Personalausweis oder Reisepass
- Ein Kontoauszug, um die Herkunft des Geldes zu identifizieren.
- Ausweisdokument mit Lichtbild
- In einigen Regionen kann ein Führerschein als Ausweisdokument dienen, jedoch ist dies in Deutschland oft nicht ausreichend. Private Haushaltsrechnungen können zum Beispiel von einem Handwerksauftrag, einem Stromanbieter oder einer Heizöllieferung stammen. Wichtig ist, dass die Postadresse des Spielers eindeutig sichtbar ist, um die Angaben zu verifizieren.
- Zahlungsbeweis (z.B. Kreditkarte)
Wenn Spieler Dateien hochladen, sollten sie darauf achten, dass alle Informationen gut lesbar sind und keine Lichtreflexionen den Lesefluss stören. © Katharina Hahn
Vor- und Nachteile von KYC
✔️ Verhindert illegale Aktivitäten.
| 👍 Vorteile | 👎 Nachteile |
|---|---|
| ✔️ Sicheres Spiel im Online Casino | ❌ Anonymität geht verloren |
| ❌ Sensible Daten müssen offengelegt werden. | ❌ Verzögern schnelle Auszahlungen für neue Spieler. |
| ✔️ Proaktiv gegen Geldwäsche | ✔️ Muss nur einmal durchlaufen werden. |
| ❌ Es kann einige Zeit in Anspruch nehmen, bis alle Dokumente verifiziert sind. | Da das Thema Sicherheit beim Online-Glücksspiel immer bedeutender wird, ist die Wichtigkeit von KYC nicht zu unterschätzen. Es geht hier um den Schutz aller Spieler und darum, ein bedenkenloses Spielerlebnis zu ermöglichen. |
Katharina Hahn besitzt umfassende Erfahrungen im Glücksspielbereich und weiß genau, welche Faktoren für Spieler entscheidend sind. Diese Aspekte berücksichtigt sie bei ihren Tests von Online Casinos.
